Финансы        3101         0

Полный список системообразующих банков РФ от ЦБ РФ в 2020 году

В настоящее время на территории Российской Федерации действует более 500 финансово-кредитных учреждений. Стоит понимать, что далеко не каждый банк может обеспечить стабильность и надежность собственной деятельности.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

+7 (499) 938-81-90 (Москва)

+7 (812) 467-32-77 (Санкт-Петербург)

8 (800) 301-79-36 (Регионы)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

По праву самыми устойчивыми считаются фирмы, которые входят в так называемый перечень системообразующих организаций. Он ежегодно утверждается Центральным Банком Российской Федерации.

Помимо того, что участники списка являются на самом деле хорошими банками, они также могут рассчитывать на получение государственной помощи, если экономическая ситуация в стране начала клониться в сторону кризиса.

Очевидно, что физическим и юридическим лицам при выборе компании для получения займа или оформления вклада необходимо руководствоваться в первую очередь мнением ЦБ РФ. Поэтому и является рекомендуемым для начала изучить актуальный на 2020 список финансовых организаций, имеющих высокие показатели и признанных Правительством РФ.

Понятие

Системнозначимые или системообразующие банки – это самые крупные учреждения финансово-кредитного характера, расположенные на территории России и обладающие способностью влиять на все функционирование банковской системы посредством изменения текущего финансового состояния.

Перечень таких организаций определяется Центральным Банком Российской Федерации, что означает заинтересованность государственных структур в обеспечении их оптимальной деятельности.

История создания

Специалисты предполагают возникновение списка системообразующих кредитных учреждений в связи с внедрением практики по массовому лишению лицензий банков. Пик отзыва государственных разрешений на осуществление деятельности приходится на 2014 год.

Именно в этот период ЦБ РФ было принято решение о формировании перечня системнозначимых банков. Таким образом уточняется значимость поддержания стабильности работы данных организаций для экономики страны в целом.

Список, по сути, создавался в первую очередь для потенциальных клиентов. Ведь своими действиями ЦБ РФ явно выделяет тот факт, что в случае наступления кризисной ситуации эти банки могут рассчитывать на государственную поддержку. Вместе с тем, подготовленный документ в дальнейшем не был официально опубликован.

Спустя год, госслужащие ЦБ РФ разработали новый механизм выявления значимых организаций, который отражен в Указании № 3174-У от 22.07. В данном акте утверждается порядок формирования списка рассматриваемых финансовых компаний.

Изначально к системообразующим банкам отнесли 10 фирм. Но немного позже было принято решение о добавлении еще одной организации.

Как формируется список

Анализ банков на порог вхождения в список осуществляется по трем основным характеристикам:

  • размер активов;
  • наличие соглашений на межбанковском рынке;
  • соответствие положениям акта «Базель III» на предмет достаточности финансового капитала.

Помимо этого, фирма должна иметь следующие характеристики:

  • высокая ликвидность капитала, иначе говоря, возможность выплатить средства вкладчикам в любое время (показатель должен быть не менее 70%);
  • высокие параметры по оформленным депозитам и предоставленным займам;
  • высокие показатели страховых мероприятий;
  • большой объем резервов, необходимый для стабилизации деятельности при наступлении кризисных моментов.

Тот факт, что вышеперечисленные критерии являются достаточно строгими, лишь подтверждает надежность выбранных объектов. Далеко не все кредитные учреждения могут обеспечить соответствие столько высокой позиции. Поэтому не редкость, что список системообразующих банков периодически меняется.

Однако те компании, которые удерживают места, могут рассчитывать на непрерывный поток клиентов.

Актуальный перечень банков

Список системообразующих банков РФ от ЦБ РФ в 2020 году состоит из 11 учреждений.  На их долю приходится около 60% совокупных активов от всего банковского сектора в России.

Итак, Правительством РФ были утверждены следующие значимые компании:

ПАО «Московский кредитный банк» Учрежден в 1992 году, попал в список в конце 2017. Характеризуется наличием обширной сети в Москве и Московской области. Данные прошедшего отчетного периода показали существенный рост активов – более 19%. По состоянию на 2020 год показатель составляет 1 884 617 801 тысяч рублей. Основной источник капитал – операции с юридическими лицами (около 40% от всей деятельности).
АО «Россельхозбанк» С 2013 года рассматривается и популяризируется международными финансовыми изданиями. Актив составляет 2 795,1 миллиардов рублей.
АО «Райффайзенбанк» Его деятельность направлена в первую очередь на потребности малого бизнеса, частных и корпоративных клиентов. С 2007 года удерживает высокие позиции как в российских, так и в международных рейтингах. В сравнении с показателями на 2015 год стоимость риска снизилась почти на 2%, тогда как доходная часть от налогов продолжает увеличиваться.
ПАО «Промсвязьбанк» Универсальный коммерческий банк, признанный одним из самых надежных и крупнейших в мире. Активы составляют более 1,2 триллиона рублей.
ПАО РОСБАНК В 2017 году занял 3 позицию по надежности в журнале Forbes. Однако по величине активов банк отстает от первой российской десятки.
ПАО Банк «ФК Открытие» Является самым крупным частным банком в России с крайне высокими ключевыми характеристиками. Так, активы – более 2,7 триллиона рублей, капитал – 232 миллиарда рублей.
ПАО Сбербанк Пожалуй, самое популярное кредитное учреждение среди россиян. По сути, данный вывод является очевидным, так как Сбер является основополагающим банком российской системы: около трети всего рынка находится в его ведении. Обслуживает клиентов всех категорий. Каждый год совершенствует систему кредитования, используя при этом различные новшества.
АО «АЛЬФА-БАНК» Имеет богатую историю, которая начинается еще в 1990 году. По мере развития увеличивает показатели надежности. В 2016 году стал лауреатом премии «Финансовый олимп» в номинации «Надежный банк».
ПАО ВТБ Банк Группа ВТБ признана ведущей банковской группой мирового уровня. Данный холдинг является уникальным формированием и не имеет аналогов. Его деятельность основывается на едином управлении и единой стратегии, что существенно повышает эффективность работы учреждения.
АО ГПБ Банк В отличие от других участников списка, Газпромбанк обеспечивает займами основные отрасли российской экономики, будь то атомная, нефтяная, металлургическая или какая-то иная. Стоит отметить, что величина уставного капитала занимает третье место в рейтингах по Центральной и Восточной Европе.
АО ЮниКредит Банк Обладатель Генеральной лицензии № 1 от ЦБ РФ. Крупнейший финансовый институт с иностранным участием. Сотрудничает с международными учреждениями на 14 ключевых площадках.

Именно данным перечнем стоит руководствоваться как юридическому, так и физическому лицу при выборе наиболее надежных кредитных учреждений.

Рейтинг надежности

Начиная с 2017 года, ЦБ РФ характеризует банки по национальному рейтингу и собственным параметрам. Если ранее учитывалось мнение иностранных изданий, то на данный момент является значимым лишь статистические результаты от российского финансового регулятора.

Для просмотра рейтинга надежности Центробанком был разработан специальный сервис, в котором указывается текущая позиция для каждого зарегистрированного кредитного учреждения.

Состояние на 2020 год

Последний утвержденный системообразующий банк – это Московский Кредитный Банк, который был включен в список лишь в 2017 году. Согласно последней информации от ЦБ РФ, на данный момент нет достойных претендентов на попадание в перечень. Но следует понимать, что вполне возможно возникновение кандидатуры в дальнейшем.

Планируется изменение механизма утверждения значимых кредитных учреждений. Методика каждый год дорабатывается и обновляется, поэтому участникам рекомендуется отслеживать данные изменения, чтобы не вылететь из списка.

Что означает вхождение в список

Многие граждане застали государственные мероприятия в 2014-2016 годах, когда кредитные учреждения в массовом порядке утрачивали свои лицензии. Нужно признать, что данные санкции затронули и те фирмы, которые, на первый взгляд, обладали вполне качественными характеристиками.

Большинство вкладчиков начали активную деятельность по выявлению наиболее стабильного банка – и юридические, и физические лица стремились в первую очередь найти ту компанию, которая сможет сохранить трудом нажитые средства.

Чтобы помочь гражданам с выбором, ЦБ РФ и был утвержден рейтинг системообразующих предприятий. Иначе говоря, организаций, которые стоят на хорошем счету у государства и обладают высокими показателями надежности.

Для обычных граждан такой список – это в первую очередь перечень учреждений, которые заслуживают доверия.

Очевидно, что такая поддержка – это самая лучшая реклама для банков, при этом совершенно бесплатная.

Все же стоит учитывать, что предъявляемые требования с течением времени будут лишь ужесточаться. Поэтому если руководство финансовых фирм желает и дальше пользоваться благосклонностью Правительственных структур Российской Федерации, то им рекомендуется улучшать собственные характеристики и повышать ключевые показатели.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *